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花旗中国首席执行官：“全能银行”模式更能抵御系统性风险

时间：2008-09-26 23:00:05 来源：上海金融报作者：,

欧兆伦（AndrewAu），花旗银行（中国）有限公司董事长、花旗中国首席执行官。此前欧兆伦于2005年9月起担任花旗亚太区商业银行业务主管。2007年4月，欧兆伦的职责进一步拓展至管理全球领先跨国企业在亚洲分支机构的金融业务。
　
　 财务稳健早做打算
　　《上海金融报》：美国次贷危机爆发并非昨天的事情，但这几天整个国际金融界都将目光聚焦于此。从花旗集团去年的财报我们也看出，虽然花旗因此所遭受的损失占总资本的比例很小，但还是受到了不小的影响。如今，花旗集团的情况渐渐好转，花旗集团的资产负债表显示，花旗拥有2万亿美元的资产，截至第二季度末的股东权益达1366亿美元，至二季度末，花旗集团的存款额高达8000亿美元。
　　您能否介绍一下，花旗在过去几个月做了哪些工作强化资产负债表，才得以保持整体财务状况的稳健和现金流充裕？
　　欧兆伦：可以肯定的是，花旗集团的整体财务状况保持稳健。过去的一年，花旗集团的资本充足、现金流充裕，有能力为客户所需提供保障。
　　事实上，由于受（次贷危机）影响较早，花旗很早就意识到危机的存在。早在九个月前，花旗集团迅速、果断地采取行动强化资产负债表，为集团拥有坚实的资本金储备打下了牢固的基础。自去年11月以来，花旗集团已在资本市场募集并注入了近500亿美元的资金。
　　根据2008年第二季度的财务报告，花旗集团的核心资产比例高达8.7%，远远超过监管部门的最低资本金要求。另外，花旗集团已出售德国的零售业务，交易将在今年四季度完成，届时，花旗集团的核心资产比例将再增加60个基点，达到9.3％。
　　《上海金融报》：本周，几个重量级的美国金融机构———雷曼兄弟、AIG等都因受次贷危机影响，遭遇了前所未有的危机。业内人士认为，相比雷曼兄弟等只做投行业务的银行，花旗对次贷危机有较强抵御能力的原因之一，在于其是一家“全能银行”。您能够解释一下“全能银行”的模式在抵御类似系统风险上的优势在哪吗？
　　欧兆伦：花旗集团新的CEO潘迪特上任之后，在5月份第一个分析师会议上就提出我们要坚持做“全能银行”的模式，这也是适合花旗长远发展的正确模式，有别于发展单一业务。从风险的角度来看，“全能银行”的模式有利于抵御风险。
　　花旗集团一直坚持这一模式，事实证明，这是一条可持续发展的道路。
　　《上海金融报》：作为一名有着多年从业经验的金融界人士，您肯定也经历过之前的金融风暴，那么您认为此次由美国次贷危机引起的全球性金融动荡还将持续多久？是否还会有更多金融机构受波及？
　　欧兆伦：关于这个问题，我也无法给出一个明确的结论。只不过，我认为，现阶段金融机构和投资者都应该冷静下来，静观其变，在任何时候，市场都千万不要恐慌，很多事情很多危机都能得到解决。
　　要勇于面对问题
　　《上海金融报》：从您的简历我们发现，您曾拥有在其他国家和地区市场的丰富经验，带着这些经验来到中国，您对目前中国金融市场有什么看法？
　　欧兆伦：中国金融市场发展得很快。早在1991年，我就来到上海，当时的浦东还没开发开放。从金融市场的角度来看，那个时期国内的股市才刚刚起步，全国的证券机构也只有海通、申银、万国3家；银行机构数量也有限。十多年来，中国金融业发展可谓非常之快，特别是最近几年，监管体系方面也加速成熟，从原来单单由央行监管，到现在的一行三会，政府对整个金融业的管理日趋成熟和完善。
　　要说中国金融业的发展，银行业无疑有着很大的代表性。如今，中国银行业除了五大国有银行，还有股份制银行、城市商业银行、农村商业银行、政策性银行，甚至越来越多进驻中国市场的外资银行。整个中国银行业可以说是百花齐放。另一方面，国内金融业对金融产品的需求正越来越大，银行数量不断增多对中国金融业的发展起到了促进作用。中国经济发展那么快，需要不同的金融机构配合，才能支持其发展，就这点来说，中国银行业既有全国性的银行，也有业务开展相对地方性的银行，且银行坏账率逐年下降，这是一个非常好的发展势头。
　　《上海金融报》：对比您工作过的地方，您对上海作为中国的金融中心、并且正在努力建设国际金融中心，有什么感受和建议？

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